Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов.
Этим летом Банк России начал активную борьбу против незаконного обналичивания средств на рынке платежных систем и агентов, т.к. число операций с такими признаками в том году увеличилось, общая сумма составила 900 млрд рублей.
По слова Полупанова, согласно законам РФ, у платежного агента вся собранная наличность в терминалах должна инкассироваться, и ее должны вносить на специальный счет в расчетный банк.
По данным Центробанка РФ, за прошлый год через платежные системы прошло до 900 млрд рублей, которые относятся к неинкассированным деньгам.
Он отметил, что при анализе рынка операций, которые внушают сомнение, в ЦБ обратили внимание в конце прошлого – начале этого года. Оказалось, что финансовые потоки идут, но не по спецсчету, а по обычному, расчетному.
В Центробанке высказали предположение, что платежные агенты при сборе наличности не инкассируют ее. Кроме того, предположили, что, возможно, собранную наличность перепродают на вторичном теневом рынке.
Полупанов отмечает, что рынок ушел в тень более чем на 90%, для чего необходимо было провести переговоры с крупными платежными системами.
Переговоры прошли в июне, в них участвовали представители Qiwi, Comepay, Contact, «Рапида», CyberPlat и DeltaPay.
От ЦБ прозвучало требование к платежным системам довести долю инкассируемых средств до 20% на конец июля, далее – до 50%. В сентябре доля инкассируемых средств увеличилась в Qiwiс 7-8% до 98%, а в DeltaPay — до 99%.
