Как отмечается на сайте регулятора, решение о применении крайней меры было принято в связи с тем, что кредитные организации не исполняли федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.
По данным проверки было установлено неудовлетворительное качество активов Богородского муниципального банка, не генерировавших достаточный денежный поток. В сообщении на сайте ЦБ указывается, что банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и не соблюдал принятые ЦБ в его отношении запреты на отдельные операции. С 28 октября банк был отключен от системы обмена электронными платежными сообщениями для проведения срочных платежей (БЭСП). Как указывает ЦБ, банк неоднократно нарушал законодательство в части противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверного представления информации в уполномоченный орган, а также порядка идентификации клиентов, а также был вовлечен в проведение его клиентами сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
На момент отзыва лицензии Агроинкомбанк демонстрировал значение всех нормативов достаточности собственных средств ниже 2% и снижение размера капитала ниже минимального значения уставного капитала на дату государственной регистрации кредитной организации. В отчетности банка были отражены фактически отсутствующие ценные бумаги. По итогам проверки ЦБ была выявлена полная утрата капитала и участие кредитной организации в крупных сомнительных транзитных операциях.
Джаст Банк - один из активов бывшего вице-премьера крымского правительства Ленура Ислямова, проходящего по уголовному делу в качестве одного из активных участников продуктовой блокады Крыма – пострадал из-за высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением средств в низкокачественные активы. На момент отзыва лицензии величина капитала банка снизилась до уровня ниже минимально разрешенного значения. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла отчетность, не отражающую его реальное финансовое положение и наличие основания для отзыва лицензии.
Жалобы на неисполнение обязательств по возврату средств, вложенных в Бенифит-Банк, начали поступать от вкладчиков с октября этого года, что и инициировало внеплановую проверку регулятора. Как отмечается на сайте ЦБ, было установлено, что кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не создавала адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудам. Банк предоставлял недостоверную отчетность, не отражающую существенную потерю собственных средств и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. Бенифит-Банк 27 октября приостановил выдачу денежных средств с депозитов и закрыл дополнительные офисы обслуживания.
