Понедельник, 09 Октября 2017 22:22

Что такое криптовалюты? 3. Проблема «классических» денег и «криптовалютная» альтернатива. 4. Возникновение криптовалют и смысл майнинга

А что происходит с «классическими» деньгами при доминировании финансового капитализма? В современных условиях они становятся не столько средством платежа, сколько инструментом контроля и управления.

Например, многие понимают (среди финансистов так почти все), что доллары США реально «ничего не стоят», для них нет обеспечения ни золотом, ни товарами, ни чем, кроме военной и политической мощи США. И поэтому как только США утратит глобальное лидерство, так и сразу доллар перестанет быть главной мировой валютой. Но разве такое понимание мешает быть доллару одной из самых надежных и устойчивых валют? Да, доллар это огромный финансовый пузырь и что? Собственно проблемы с «долларом» и породили «биткоин» и мне интересно, что же имеют ввиду те, кто называет криптовалюты «пузырем»? В каком смысле пузырь? А что - не «пузырь»? Еще раз посмотрите на заглавную картинку и сравните «пузыри». Так о чем речь? Что же касается обычных, так называемых «фиатных» денег, то с ними, на современном этапе развития финансового капитализма, возникают большие сложности не только в макроэкономическом плане, но и на вполне бытовом уровне.

Фидуциарные (от лат. fiducia — доверие) или фиатные (от лат. fiat — декрет, указание, «да будет так») деньги, кредитные деньги — деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, из которого деньги изготовлены или находящегося в хранилище банка (необеспеченные деньги). Зачастую фидуциарные деньги функционируют как платёжное средство на основе государственных законов, обязывающих принимать их по номиналу. Стоимость фидуциарных денег поддерживается за счёт веры людей в то, что они смогут обменять их на что-либо ценное. Падение авторитета государственной власти приводит к снижению покупательной способности фидуциарных денег, инфляции, «бегству от денег» (попытки сохранить их покупательную способность путём инвестиций) и т. п.

Главная из которых в том, что в «классических» деньгах стало сложно (да почти невозможно) делать накопления. Вот, например, Иран их делал, Ливия делала, на Кипре люди накопления держали, а потом раз, и единомоментно контролирующий центр решает, что больше деньги старым владельцам не принадлежат и все. Пострадавшие в ответ могут только утереться. И ничего с этим в современной парадигме поделать нельзя. Кроме того, современная экономика построена на инфляции, и даже если деньги никто не блокирует, они сами по себе обесцениваются со временем, делая невозможным долговременное хранение накоплений вне экономического оборота. Экономический же оборот приводит к тому, что «богатые богатеют, бедные — беднеют» и именно для этого и создаются условия, прикоторых накопления становится невозможно просто «хранить».

А как существовать в таких условиях криминалу? Коррупционерам? Контрабандистам? Бизнесу, уклоняющемуся от налогов? Террористам — революционерам? Ведь все это — огромные многомиллиардные обороты. Да и у обычных людей возникают проблемы. Как, например, у тех, кто хранил деньги на Кипре, или сбережения населения в СССР, или тех кто столкнулся с ограничением платежей из-за санкций и так далее, включая тех, кто просто не хочет, чтоб каждый его шаг контролировался извне или накопления обесценивались инфляцией. Всю эту разномастную компанию тревожит сложившаяся ситуация и все они хотят альтернативы для избавления от тотального контроля финансовых центров. Возникновение криптовалют и стало реакцией общества на все возрастающее давление со стороны финансовых центров.

О том как такие цифровые деньги функционируют и чем отличаются от «луковиц тюльпанов» речь пойдет дальше, а пока перечислим основных свойства криптовалют:

1. Криптовалюты подобны золоту, никто не может «скопировать» или по собственному желанию «напечатать» такие деньги. Впрочем, как нельзя скопировать или создать золото. При определенных условиях и удаче, золото можно найти, как и криптовалюты — намайнить, но как часто бывает, больше всего на «золотых лихорадках» зарабатывают продавцы лопат. Если же говорить строже, то по сути, криптовалюты, в отличии от любых современных денег, не являются долговыми расписками, а в буквальном смысле являются виртуальным «золотом».

2. Криптовалюты «анонимны». То есть ваши криптовалютные счета напрямую с вами никак не связаны. Теоретически, конечно, связь можно отследить, но это дорого, долго и, не так просто. Например, до сих пор так и не выяснили кто такой создатель биткоинов Сатоши Накамото.

Сатоши Накамото (англ. Satoshi Nakamoto) — псевдоним человека или группы людей, разработавших протокол криптовалюты биткойн и создавших первую версию программного обеспечения, в котором этот протокол был реализован. Было предпринято несколько попыток раскрыть реальную личность или группу, стоящую за этим именем, но ни одна из них не привела к успеху.

 

Да что Сатошо, вон даже создателей вирусов вымогателей типа WannaCry или Petya вычислить не могут. Хотя правильнее будет сказать: не хотят, так как это будет стоить дороже, чем возможный профит. Но когда было «надо», то ФБР после нескольких лет борьбы всё-таки задавило Silk Road:

Silk Road (с англ. — „Шелковый путь“) — анонимная торговая интернет-площадка, находившаяся в зоне .onion анонимной сети Tor и работавшая с 2011 по 2013 год. Большинство продаваемых товаров были нелегальны, однако владельцами сайта запрещены к купле-продаже краденые реквизиты банковских карт, фальшивые деньги, детская порнография, персональные данные, услуги киллера и оружие. Сайт был наиболее известен как площадка по торговле запрещенными психоактивными веществами, которые составляли 70 % товаров, кроме них продавались другие товары, включая легальные, например порнография или электронные копии незапрещённых книг. Владелец площадки неоднократно заявлял о своих либертарианских взглядах и критиковал государственные экономические регуляции

 

или совсем недавно наше МВД закрыло-таки отечественный аналог — RAMP:

RAMP (Russian Anonymus Marketplace — „российская анонимная торговая площадка“) — работала в так называемом „черном интернете“ (или „даркнете“) через анонимную технологию Tor. Большинство сделок в ней совершались в полуавтоматическом режиме, стороны сделки общались в секретных чатах, здесь же вербовались „закладчики“, которые получали инструкции. Руководителем RAMP называли „наркобарона“ с никнеймом Darkside. В СМИ сообщалось о его наркозависимости и правилах: например, он запретил обсуждать политику пользователям RAMP, чтобы не привлекать внимание к проекту

 

И, кстати, если разобраться в вопросе, то в обоих случаях системы были «вскрыты» изнутри, через агентов, то есть классическим способом, а не через «взлом» средств платежа, например. О технических деталях «анонимности» криптовалют будет отдельный разговор, а пока просто постулируем, что криптовалюту крайне сложно отнять извне, как правило, лишь «убедив» владельца «добровольно» перечислить свои средства куда скажут. Средства убеждения примерно те же, коими криминал в 90-е принуждал коммерсантов делиться доходами, но для этого необходимо владельца вычислить и как-то на него оказать воздействие, что сейчас, повторюсь, хоть технически и возможно, но далеко не так просто, как в централизованной системе финансового рэкета.

3. Криптовалюты не имеют центрального эмитента. Они не принадлежат правительству ни одной страны. Их нельзя обесценить по решению «центробанка», принудительно обменять на «банкноты нового образца» или отменить «хождение». К сведению в РФ расчеты биткоинами официально запрещены, но по действенности такие «запреты» сродни запретам исповедовать какие-то убеждения. «Запретить» можно, а вот запретить — едва ли.

При этом надо помнить, что пока криптовалюты все еще в стадии технологического эксперимента, и что наряду с относительно «устойчивыми» валютами, существуют валюты «обманки», созданные для спекуляций. Но даже и самые «стабильные» криптовалюты, торгуясь на биржах подвержены колебаниям курсов и прочим спекулятивным проблемам, свойственным любым другим биржевым товарам: золотом, нефтью, зерном... (только не надо путать криптовалюты с долговыми расписками, которые тоже биржевой товар).

Еще раз привожу динамику курса биткоина:


Market Price (USD). Average USD market price across major bitcoin exchanges. Source: blockchain.info

Что вкупе с анонимностью и защищенностью, все более и более привлекают мировой финансовый андеграунд к операциям в криптовалютах. Алчность же «официального» финансового капитала (см. динамику курса), включает в игру и его, позволяя закачивать «легальные» экономические ресурсы в мир криптовалют, что, в свою очередь, делает их устойчивее и привлекательнее для новых «инвесторов». Круг замыкается, курс — растет, но разве с акциями Эпл происходит не то же самое? Повторюсь, что тогда — не «пузырь»? То, как криптовалюты работают и чем в практическом плане отличаются от «луковиц тюльпанов» мы рассмотрим в следующих частях.

 

4. Возникновение криптовалют и смысл майнинга


(начало)

Подобно многим изобретениям, криптовалюты появились как побочный продукт решения другой проблемы, суть которой была в поиске источников финансирования для «независимых» проектов. Например, программное обеспечение с открытым кодом, возникшее в качестве альтернативы коммерческим системам, быстро столкнулось именно с проблемой финансирования «независимости».

Открытое программное обеспечение (англ. open-source software) — программное обеспечение с открытым исходным кодом. Исходный код таких программ доступен для просмотра, изучения и изменения, что позволяет пользователю принять участие в доработке самой открытой программы, использовать код для создания новых программ и исправления в них ошибок — через заимствование исходного кода, если это позволяет совместимость лицензий, или через изучение использованных алгоритмов, структур данных, технологий, методик и интерфейсов (поскольку исходный код может существенно дополнять документацию, а при отсутствии таковой сам служит документацией).


Ведь даже если сообщество программистов могло на энтузиазме что-то создать, то потом это что-то надо было поддерживать, обеспечивать инфраструктурой, администрировать и так далее. Как ни странно, значительную помощь в развитии систем с открытым кодом оказывали корпорации, нашедшие в сотрудничестве с независимыми и бескорыстными производителями ПО выгодные для себя варианты симбиоза. Правда, рано или поздно такой симбиоз приводил к тому, что «независимый» проект переставала быть независимым если не де-юре, то де-факто. Необходимы были иные решения, позволившие бы, с одной стороны, обеспечивать проекты необходимыми ресурсами, а с другой — защищавшие их от захвата и внешнего контроля. Опробовали разные варианты, но первым по-настоящему успешным стала идея личеров-сидеров в торрент протоколе.

BitTórrent (букв. англ. «битовый поток») — пиринговый (P2P) сетевой протокол для кооперативного обмена файлами через Интернет. Файлы передаются частями, каждый torrent-клиент, получая (скачивая) эти части, в то же время отдаёт (закачивает) их другим клиентам, что снижает нагрузку и зависимость от каждого клиента-источника и обеспечивает избыточность данных. В BitTorrent-сетях пиры (участники обмена) бывают двух видов: сидеры (или сиды) — те, кто имеет файл/пакет полностью и только раздаёт его, и личеры (или личи) — те, кто имеет ещё неполный файл/пакет и качает его с сидеров и личеров + раздаёт другим личерам:

(англ. seeder — сеятель, сокращенно seed) — участник обмена, имеющий все сегменты (блоки, фрагменты) распространяемой раздачи.
(англ. leech — пиявка) — участник обмена, не имеющий пока всех сегментов, то есть продолжающий скачивание, либо уже закончивший скачивание выбранных частей раздачи.

В чем была суть нового подхода? Для работы торрент системы, необходимо, чтоб люди не только сами скачивали файлы, но и позволяли другим скачать их от себя. Для этого необходимо было создать стимул держать компьютеры включенными для раздачи файла всем желающим его скачать. Решение было найдено через регулирование «канала» обмена файлами. Чем больше человек «раздавал», тем быстрее он сам мог «скачивать» и наоборот. Сейчас, из-за того, что торрент сети приобрели огромные масштабы, такое стимулирование уже не столь актуально, но в свое время оно обеспечило выживание и захват «рынка» этой технологией.

Идея «майнинга» в криптовалютах имеет схожую природу. Поддержание сложной ресурсоемкой среды для независимых онлайн-платежей, требовало серьезной инфраструктуры. Еще большие требования к вычислительным мощностям предъявляли используемые в блокчейне технологии защиты от «злоумышленников». Вставал вопрос, кто и как за это все будет платить? Решением стала идея «оплачивать» работу энтузиастов по поддержанию работы системы.

Майнинг, также добыча (от англ. mining — добыча полезных ископаемых) — деятельность по поддержанию распределенной платформы и созданию новых блоков с возможностью получить вознаграждение в форме новых единиц и комиссионных сборов в различных криптовалютах, в частности в Биткойн. Производимые вычисления требуются для обеспечения защиты от повторного расходования одних и тех же единиц, а вознаграждение стимулирует людей расходовать свои вычислительные мощности и поддерживать работу сетей.


При первом взгляде кажется, что майнинг это странное добывание «денег» из воздуха и электричества. И может показаться, что его придумали производители графических карт (на которых как считают, а это не совсем так, проводятся необходимые вычисления) и электросетей, чтоб стимулировать дополнительный спрос на свою продукцию. Но это так только на первый взгляд.

В действительности же, майнинг — это форма оплаты за участие в поддержании инфраструктуры. Машина манера становится частью огромной распределенной системы, которая обеспечивает хранение, передачу и защиту базы данных транзакций. Общая вычислительная мощность сети Биткоин уже превышает суммарные вычислительные возможности любой из существующих централизованных систем, включая суперкомпьютерные, что делает невозможным «взлом» или «захват» системы злоумышленниками. Все это стало возможным благодаря майнерам, которые не «делают» деньги из «воздуха», а получают оплату за поддержание дорогостоящей, отказоустойчивой и чрезвычайно производительной вычислительной инфраструктуры, недоступной в настоящий момент ни одному государству мира.

Блокчейн (англ. blockchain или block chain) — выстроенная по определённым правилам непрерывная последовательная цепочка блоков, содержащих информацию


Что еще важно отметить. Майнинг — это не только средство поддержания работы систем криптовалют, его аналог нужен для любой технологии блокчейн. Например, на технологии блокчейн, или другими словами на технологии распределенного реестра, можно было бы реализовать он-лайн идентификацию и подтверждение подлинности чего бы то ни было.

Распределенный реестр — это собирательный термин, означающий как саму базу данных, содержащую сведения о владельцах, так и ряд технологий, включая Blockchain (цепочку блоков транзакций) и DLT (технологию распределенного реестра).


Подтверждение подлинности в распределенном реестре стало бы невозможно подделать, данные о вас не смогли бы «продать» для использования как в анекдоте про три желания:

«Поймал чеченец золотую рыбку. Золотая рыбка говорит:
— Отпусти меня, и я выполню любые твои три желания.
Чеченец:
— Зачем? Вот тебя сейчас пожарю...
Золотая рыбка:
— Нет-нет, погоди! Вот, например, в прошлый раз один еврей загадал большой дом, красавицу жену и чтобы в подвале дома лежали мешки с золотом.
Чеченец:
-О-о-о! У меня появились желания, значит: фамилию, адрес и телефон этого еврея.»


При распределенном реестре стали бы невозможны рейдерские захваты собственности через подделку регистрационных записей, существенно сократилась бы прослойка в бюрократах и государственных структурах. Достаточно посмотреть, например, на монстра вроде Росреестра с численностью сотрудников более 30 тысяч и бюджетов в 40 млрд. А ведь это все на деньги налогоплательщиков существует, включая страдания от счастья личного взаимодействия с госорганами, которые, надо честно признать, последнее время стали работать значительно лучше и тем не менее: кто пробовал — тот знает, как много там удовольствия. А главное, государственая структура по определению не может защитить рядового гражданина от государственного произвола, тогда как блокчейн — может. Интересная перспектива, да? Только она бы позволила существенно трансформировать современное общество. И суть блокчейна именно в этом, а не в системе он-лайн платежей, как таковой. Что же касается неэффективного использования электричества «блокчейнами», а 40 млрд. в год только у Росреестра это сильно эффективнее?

Но вернемся к истории вопроса. Найдя принципиальное решение через систему вознаграждений за участие, остальное уже было делом техники и дальнейшего развития, о котором можно почитать в летописи того же биткоина.

Но «человеческое — слишком человеческое», поэтому сейчас существуют как «реальные» криптовалюты, то есть те, за которыми стоят необходимые вычислительные мощности или хотя бы созданные ради практического применения в качестве средства платежа, и «виртуальные» (если не сказать «фейковые») валюты, которые создаются в спекулятивных целях (технология накачки и сброса).

Накачка и Сброс (Pump and dump) — вид рыночных злоупотреблений; демонстрация группой участников рынка, действующих совместно, повышенной активности по отношению к финансовым инструментам путем поднятия их цены на искусственно высокий уровень, а затем резкого сброса (продажи) этих инструментов с целью извлечения выгоды.


Отличать одни от других стоит не по биржевым сводкам, а по вычислительным мощностям, эти валюты поддерживающими. Правда, тут всегда дилемма: чем надежней цифровая валюта, тем ниже вознаграждение за майнинг, и наоборот. Но это тема отдельного разговора.

В любом случае, надеюсь, теперь стало понятнее, чем криптовалюты отличаются от «тюльпанных луковиц» или фантиков из монополии. Да, к технологии блокчейнов есть много вопросов, не все там понятно, надежно и безотказно. Но тем не менее это один из возможных способов организации общества, на каких-то иных, до конца еще не осмысленных, принципах. Это будущее, которое начинает прорастать в настоящем. Пока же мы все еще живем в мире старых «офлайновых» валют и поэтому криптовалюта начинает работать только если ее можно конвертировать в обычные деньги. Как это происходит?

(продолжение) (к оглавлению)

Дополнительная информация

Оставить комментарий

Календарь


« Декабрь 2017 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
        1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30 31

За рубежом

Аналитика

Политика