Вчера Центробанк отозвал лицензии у пяти пенсионных фондов группы Мотылева – НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия» (бывший «Ренессанс. Жизнь и пенсии», летом 2013 г. Мотылев купил его у Бориса Йордана), «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский». Двум другим фондам Мотылева – «Сберфонд солнечный берег» (бывший «Сберфонд РЕСО», осенью 2014 г. Мотылев купил его у братьев Саркисовых) и НПФ «Сберегательный» регулятор ввел запрет на шесть месяцев на привлечение новых клиентов и все операции с накоплениями, кроме выплаты пенсий и исполнения обязательств перед другими НПФ.
Это беспрецедентное решение – никогда к НПФ такого масштаба не применялась крайняя мера. Но никогда на пенсионном рынке не было и таких злоупотреблений: из фондов группы Мотылева «выведено более 40 млрд руб.», «80% активов утеряно», рассказывали «Ведомостям» два финансиста, оценивавших пенсионное наследство Мотылева.
По оценке ЦБ, в лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд руб. накоплений, из которых 21,5 млрд вложено «в неликвидные активы», следует из ответа пресс-службы регулятора. Сколько удастся выручить за эти активы, «можно будет говорить только после окончания работы [конкурсного управляющего и ликвидатора] Агентства по страхованию вкладов». Сейчас в фондах, лишенных лицензии, работают временные администрации.
За что наказаны
Основаниями для отзыва лицензии названы разные нарушения законодательства – от связанных с инвестированием накоплений, раскрытием информации, несоблюдением антиотмывочного закона до невозврата накопительных пенсий за клиентов, перешедших в другие НПФ.
Ни один НПФ Мотылева не допущен в систему гарантирования накоплений. При банкротстве таких фондов их клиенты возвращаются в Пенсионный фонд России (ПФР), а ЦБ компенсирует им потери. Но компенсации подлежит лишь номинал – взносы, поступавшие на счета граждан от их работодателей. Потерянный инвестиционный доход не возмещается. У клиентов НПФ Мотылева доход составлял 21% от суммы на счете, по расчетам «Ведомостей», сделанным на основе данных ПФР.
ЦБ оценил свои расходы на компенсации клиентам пяти фондов «немногим более чем в 30 млрд руб.», но «итоговая цифра будет уточнена после сверки с ПФР», пояснили в пресс-службе ЦБ.
К августу, по данным ЦБ, в этих пяти фондах было 863 000 клиентов. На самом деле пострадавших скорее всего будет больше и расходы ЦБ на компенсации увеличатся.
Дело в том, что фонды Мотылева вернули не все средства за ушедших от них клиентов – 170 000 человек, следует из ответа ЦБ: из 6,2 млрд руб. их накоплений пять фондов Мотылева не перечислили другим НПФ около 3,4 млрд, сообщила пресс-служба ЦБ.
Граждане, выбравшие другие НПФ, но чьи средства не были перечислены из фондов с аннулированной лицензией, будут считаться клиентами прежнего фонда, заявила пресс-служба ЦБ, они также получат компенсации ЦБ, «если ПФР отразит их в качестве клиентов этих пяти фондов».
Однако ни у ПФР, ни у ЦБ информации о точных суммах на счетах клиентов фондов Мотылева сейчас нет. Реестры ПФР содержат информацию о количестве человек, а также уплаченных за них взносах. ЦБ собирал информацию в такой разбивке по фондам, которые приняты в систему гарантирования, но фонды Мотылева не приняты.
«Мы до сих пор не понимаем, какие суммы эти [пять] НПФ передали в другие НПФ и за кого именно. Нам они не отчитались, – заявила представитель ПФР Марита Нагога. – От других НПФ мы знаем, что где-то это неполные суммы, а где-то они не совпадают с реестрами, но отчетности до сих пор нет».
ПФР просит пенсионные фонды «проявить благоразумие и предоставить достоверную отчетность в ЦБ и ПФР с суммами пенсионных накоплений по каждому клиенту, у которых страховщиком опять станет ПФР».
